Manuel TELLER — Caissier

Le caissier (TELLER) opère les transactions cash en agence : dépôts, retraits, remboursements de crédits. Il travaille uniquement session ouverte (responsabilisation + traçabilité du cash).

Accès : back-office web (https://kairos-mfi.com), section Caisse.

Cycle d'une journée

1. Ouvrir la session en arrivant (compter les fonds disponibles en début de journée, saisir le montant)
2. Effectuer les opérations (dépôts, retraits, remboursements)
3. Clôturer la session en fin de journée :
   • Compter le cash physique
   • Saisir le montant compté
   • Le système calcule l'écart vs solde théorique et le statut (OK, MANQUANT, EXCEDENT)
4. Si écart, justification obligatoire avant clôture

Ouvrir la session de caisse

1. Menu Caisse → si aucune session active, écran d'ouverture
2. Saisir le fonds d'ouverture (cash physique compté)
3. Confirmer
4. La session devient active, vous pouvez enregistrer des opérations

Enregistrer un dépôt

1. Caisse → bouton « Nouveau dépôt »
2. Identifier le compte cible :
   • Par numéro de compte (ex. EPA-2026-000123)
   • Ou par UUID (rare)
3. Montant à déposer
4. Description optionnelle (ex. « Versement cotisation »)
5. Valider
6. SMS de confirmation envoyé automatiquement au membre + push notification si l'app mobile est installée

Enregistrer un retrait

1. Caisse → « Nouveau retrait »
2. Compte source + montant
3. Vérifications automatiques :
   • Solde du compte suffisant
   • Fonds de caisse disponibles
4. SMS + push envoyés

Enregistrer un remboursement de crédit

1. Caisse → « Remboursement crédit »
2. Sélectionner le crédit (recherche par référence ou n° membre)
3. Montant collecté
4. Source : cash direct OU débit d'un compte épargne du membre (optionnel)
5. Le moteur impute automatiquement sur les échéances dans l'ordre chronologique (PENDING → OVERDUE → PARTIAL)
6. Si toutes les échéances sont soldées, le crédit passe en CLOSED
7. SMS + push de confirmation au membre

Mobile Money — collecte et payout

Si Mobile Money est activé pour votre institution (configuration DIRECTOR) :

• Dépôt MM : bouton « Mobile Money » sur le dépôt → choix opérateur (T-Money, Flooz, Orange Money) → saisie n° → demande envoyée au membre → crédité automatiquement après confirmation webhook agrégateur
• Remboursement MM : pareil sur l'écran remboursement

Historique des opérations de la session

Caisse → « Opérations » → liste de toutes les opérations effectuées depuis l'ouverture de la session.

Clôturer la session

1. Caisse → « Clôturer la session »
2. Saisir le cash physique compté
3. Le système affiche :
   • Solde théorique calculé
   • Écart (positif = excédent, négatif = manquant)
   • Statut (OK si zéro, sinon MANQUANT / EXCEDENT)
4. Si écart : commentaire obligatoire
5. Valider → la session passe à statut CLOSED et apparaît dans l'historique des sessions

Consulter l'historique des sessions clôturées

Menu Caisse → Historique des sessions : liste paginée avec filtres (caissier, période). Tap → détail + toutes les opérations de la session.

Erreurs fréquentes

Sécurité

• Toujours clôturer la session avant de partir
• Ne jamais laisser la session ouverte sans surveillance
• Les écarts > seuil défini (paramètre DIRECTOR) déclenchent une alerte audit